AML
Vårt konsultteam inom AML har bred och djup kompetens inom området och många har arbetat länge inom bank med AML. Hos kunderna kan vi driva program, projekt, genomföra gapanalyser och driva strategiska frågor. En del av teamet arbetar inom mer operativa roller som AML & KYC specialister, transaktionsmonitorerare och riskmodellerare.
Vi hjälper gärna till att bemanna olika uppdrag och roller med konsulter men stödjer även i rekryteringsprocesser, interminschefsroller och utbildning.
Vad erbjuder vi konsulter inom?
KYC-analytiker
En KYC-analytiker arbetar med att kontrollera och verifiera nya samt befintliga kunder för att motverka penningtvätt, bedrägerier och finansiering av terrorism. De samlar in information om ägarstrukturer, verkliga huvudmän och syftet med affärsrelationen, gör riskbedömningar och säkerställer regelefterlevnad.
- Onboarding (CDD/EDD): Granska dokument och verifiera identiteten på företagskunder och privatpersoner vid start av affärsrelationer.
- Riskbedömning: Analysera och klassificera kunder baserat på riskprofil.
- Löpande uppföljning (ODD): Uppdatera kundinformation för att säkerställa att den är korrekt över tid.
- Analys och undersökning: Utreda komplexa ägarstrukturer och granska transaktionsmönster för att identifiera avvikelser.
TM-utredare
En transaktionsmonitoreringsutredare har ett viktigt uppdrag – att granska, analysera och identifiera avvikelser i finansiella transaktioner för att upptäcka misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism. De är en central del av bankernas och finansinstitutens regelefterlevnadsarbete och vi bemannar funktionen helt eller delvis åt ett antal banker eller andra bolag.
- Utredning och analys: Analysera larm från automatiska system eller manuella eskaleringar. Vi har bland annat erfarenhet från CM1, Trapets, Nice Actimize, Lucinity mfl.
- Utredning: Genomföra fördjupade undersökningar av kunders transaktionshistorik och betalningsmönster för att förstå syftet bakom affärerna.
- Rapportering: Dokumentera och rapportera misstänkta aktiviteter till Finanspolisen eller motsvarande i andra jurisdiktioner.
CFA
En Centralt Funktionsansvarig ansvarar för rapportering till Polismyndigheten avseende finansiell brottslighet men även för utbildning samt råd & stöd.
- Råd & Stöd: Bistår med råd och stöd till verksamheten i frågor som rör penningtvätt eller finansiering av terrorism.
- Utbildning: Utbilda verksamheten om lagkrav, metoder & modus samt interna rutiner & riktlinjer.
- Rapportering: Ansvara för företagets rapportering till Polismyndigheten.
SUB
- Riskbedömning: Genomföra och löpande uppdatera den allmänna riskbedömningen.
- Interna rutiner & riktlinjer: Säkerställa att verksamheten har policys, instruktioner som uppfyller kraven och är anpassade till verksamhetens risker.
- Rapportering: Rapportering till VD & Styrelse
Bedrägeri-analytiker
En bedrägeri-analytiker (fraud analyst) arbetar med att identifiera, utreda och förebygga ekonomisk brottslighet. Genom att analysera stora datamängder, transaktionsmönster och beteenden i realtid upptäcker de avvikelser, minskar risker, stänger ute hot och samarbetar ofta med myndigheter för att stoppa kriminella aktiviteter.
- Övervakning och analys: Övervakar finansiella transaktioner i realtid för att identifiera ovanliga mönster, exempelvis identitetsstölder, kreditkortsbedrägerier eller misstänkta penningflöden.
- Utredningsarbete: Utreder potentiella bedrägerier, granskar kundbeteenden och analyserar dokumentation.
- Riskhantering och förebyggande: Utvecklar och justerar de parametrar och system som används för att upptäcka bedrägerier innan de inträffar.
- Rapportering och samarbete: Rapporterar misstänkta transaktioner till ansvariga myndigheter (t.ex. Finanspolisen).
AML-specialist
En AML-specialist arbetar med att förebygga, upptäcka och rapportera penningtvätt och finansiering av terrorism inom finansiella institut och andra verksamheter. Rollen kan innebära ansvar för intern styrning och kontroll såväl som mer analys och utredningsarbete.
- Regelverks tolkning och implementering
- Intern styrning & kontroll: Säkerställa uppdaterade styrdokument, kontrollramverk, intern och extern rapportering etc.
- Råd & stöd: Stötta verksamheten i olika frågeställningar eller komplexa utredningar.
Modellvalidering
Modellvalidering inom AML är en oberoende granskningsprocess som säkerställer att AML-modellerna fungerar korrekt och är tillförlitliga. Det innebär att kontrollera modellens design, ändamålsenlighet, datakvalitet och antaganden för att hantera riskerna och möta regulatoriska krav. De vanligaste modellerna inom AML är Transaktionsmonitorering, Riskklassificering, PEP & Sanktions screening.
- Granskning av design ändamålsenlighet: Kontrollerar att modellen är designad på ett sådant sätt som stödjer syftet.
- Datakvalitet och parametrar: Säkerställer att indata & utdata är fullständig och korrekt, samt att kontroller finns på plats för att löpande kontrollera detta.
- Backtesting: Utvärderar modellen genom att föra funktionalitetstester.
Projektledning AML
Rollen innebär att projektleda olika AML-projekt eller driva ett “task-force” initiativ.
- Leda projekt: Driva projektet från start till mål inklusive planering, tidsplan, resurser och styrning.
- Genomföra risk & gap-analyser samt åtgärdsplaner.
- Projektleda tillsynsaktiviteter samt åtgärdsplaner.
- Regelverksförändringar: Tolkning av nya regelverk samt implementering av dessa.
Vill du bolla frågor som rör AML, göra en nulägesanalys eller hjälp med konsulter – kontakta Bettina Hult
Bettina Hult
Head of AML
- bettina@mindstreet.se
- +046 702 89 03 41